風(fēng)險管理策略主要包括哪些(講解6個分析管理策略)

一、風(fēng)險分散：風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險。馬科維茨組合投資理論認(rèn)為，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關(guān)系數(shù)小于1的資產(chǎn)加以組合，在不影響收益率的情況下盡可能地降低風(fēng)險。適用于非系統(tǒng)性風(fēng)險的管理，但并不能降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

二、風(fēng)險對沖：風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。套期保值是最常見的風(fēng)險對沖手段。

三、風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體的一種風(fēng)險管理辦法。

風(fēng)險轉(zhuǎn)移的種類：1.保險轉(zhuǎn)移：通過向保險公司支付保費的方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司;2.非保險轉(zhuǎn)移：采用擔(dān)保和備用信用證等方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。

四、風(fēng)險規(guī)避。風(fēng)險規(guī)避是指金融機(jī)構(gòu)通過拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場來消除本機(jī)構(gòu)對該業(yè)務(wù)或市場的風(fēng)險暴露。

風(fēng)險規(guī)避主要通過經(jīng)濟(jì)資本配置來實現(xiàn)。風(fēng)險規(guī)避具有一定的局限性，屬于一種消極的風(fēng)險管理策略，所以不能成為金融機(jī)構(gòu)的主導(dǎo)策略。

五、風(fēng)險補償與準(zhǔn)備金。風(fēng)險補償又被稱作風(fēng)險報酬或風(fēng)險價值，是投資人因承擔(dān)風(fēng)險而要求的超過貨幣時間價值的那部分額外報酬，它 是被動等待風(fēng)險發(fā)生后再進(jìn)行風(fēng)險承擔(dān)，而是對可能造成的損失提前進(jìn)行預(yù)判，并作出相應(yīng)的補償措施。

風(fēng)險準(zhǔn)備金策略是指金融機(jī)構(gòu)針對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性提取足夠的準(zhǔn)備性基金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保證金融機(jī)構(gòu)仍然能夠正常運行。

六、風(fēng)險控制：風(fēng)險控制策略是指金融機(jī)構(gòu)采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度，其最突出的特征是控制措施的目的是降低風(fēng)險本身。

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